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Cabinet de patrimoine et finances à Cesson-Sévigné

Cabinet de Conseil en Gestion
de Patrimoine à Cesson-Sévigné

Le cabinet Patrimoine & Finances vous accueille à Cesson-Sévigné près de Rennes dans le département de l'Ille-et-Vilaine (35) et intervient partout en France en tant que Conseiller en Investissement Financiers.

Généraliste du patrimoine
, le Cabinet Patrimoine & Finances conseille et propose à sa clientèle, les stratégies d'investissement ou les produits les mieux adaptés à leur profil et à leur sensibilité. Patrimoine et Finances offre un service à forte valeur ajoutée afin d'optimiser le Patrimoine du Client.
 
La Clientèle et les prospects de P & F sont répartis de la manière suivante:
 
1.      Personnes physiques françaises , ayant leur domicile sur le territoire national et leur activité professionnelle sous le régime fiscal français (77% de la Clientèle).
2.     Personnes morales (Entreprises en SA ou SARL, Associations) soit 23% de la Clientèle.
 
Le Conseiller en Investissements Financiers du Cabinet P & F a comme règle intangible de rencontrer physiquement le client lors des rendez-vous de contact et de préparation, puis lors des RV annuels de suivi (2 par an minimum) . Cela lui permet de vérifier la cohérence des informations recueillies, l'attitude générale du Client, dans un souci d'efficacité et de légalité du travail. Le Conseiller de P & F propose à ses clients des produits et Placements simples permettant de mieux gérer leur Patrimoine. Il n'est nullement question de montages financiers complexes, de fonds d'investissement off-shore ou produits dérivés ne relevant pas d'une transparence financière absolue.
 
L'expertise de Patrimoine & Finances s'effectue dans 2 secteurs d'activité :
 
1 - Patrimoine & Finances effectue du Conseil en Stratégie patrimoniale, des déclarations de Revenus et ISF, ainsi que des vacations à l'Université Rennes Ker-Lann.
 
Dans ce type de prestations il n'existe ici aucun risque de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme, car pas de vente de produits financiers ni de produits immobiliers.
Le Conseiller en Gestion de Patrimoine de P & F prodigue des Cours magistraux et TD en matière de Gestion Financière, Droit Fiscal, Régimes matrimoniaux et Droit des Successions, il effectue également des missions de Conseil en optimisation de gestion, financement ou diversification d'un patrimoine, et enfin des déclarations de Revenus (2042, Fonciers) ainsi que déclarations ISF.
L'ensemble de ces prestations est facturé en honoraires.
 
2 - Patrimoine & Finances effectue du Courtage.
 
Le Conseiller en Investissements Financiers de Patrimoine & Finances est amené à vendre des produits financiers, immobiliers ou de diversification. Dans ce domaine d'activité, il existe un risque potentiel de « blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme » de la part du client, alors à ce stade, le Conseiller en Investissements Financiers s'est engagé à être plus attentif :
 
Ø       Sur l'Immobilier , le cabinet P & F propose des investissements sur de l'habitat ancien, SCPI et des investissements locatifs de type VEFA (Carte préfectorale 623233TM)
 
Ø       Sur le Financier , le cabinet P & F propose de l'Assurance-vie, des placements Financiers (PEA, Bourse, EMTN) des placements Diversifiés et de l'Epargne salariale (PEE-PERCO)
 
Ø       Sur la Prévoyance-Retraite , le cabinet P & F propose des solutions Madelin et Prévoyance.
 
Quels que soient les produits proposés, le Conseiller en Investissements Financiers de P & F s'efforce de connaître la provenance des fonds, en échangeant avec le Client et par recoupements, il cible ainsi la source de ces Fonds provenant majoritairement d'une Cession, Donation, Succession... ou tout simplement fruit d'un travail. Le Conseiller de Patrimoine & Finances apprécie l'importance ou non de ces apports financiers en fonction du niveau de vie du client afin de voir s'il existe une adéquation ou une distorsion flagrante. Cette vérification se fonde sur la preuve matérielle que le Client apporte au CIF de Patrimoine et Finances.

L'expérience professionnelle de plus de 15 ans acquise précédemment par le Gérant, Pierre Olivier BAYEC, dans le domaine de l'Expertise Comptable, de la Fiscalité et du Conseil en Entreprise, permet de finaliser rationnellement la ou les Stratégie(s) à mettre en oeuvre dans le cadre Patrimonial fixé par le Client.

«Notre compétence en matière Patrimoniale s'étend de l'Entreprise à la Personne physique & à la Famille...»